Поскольку, используя известное выражение, «деньги — это жила войны», хорошее управление финансами компании необходимо для ее роста или даже просто для ее выживания: статистика показывает, что почти четверть малых и средних предприятий становятся банкротами из-за проблемы с денежным потоком.
Правильное управление финансами компании: оптимизация денежных потоков
Знание того, как управлять своим денежным потоком, то есть финансовыми ресурсами, имеющимися в вашем распоряжении, имеет важное значение, чтобы избежать дефолтов и сэкономить деньги или даже заработать деньги за счет инвестиций или инвестиций. Но это никогда не бывает легко, потому что сама природа операционного цикла означает, что вы должны потратить деньги, прежде чем обналичивать их, будь то покупка оборудования, проведение маркетинговых операций или просто оплата ваших расходов. Поэтому вы должны знать свои потребности в оборотном капитале и иметь денежный резерв, который позволяет вам не прибегать к кредиту (или разумным способом). Как сделать ? Решения просты: планируйте и экономьте.
Первое, что нужно сделать, чтобы хорошо управлять своим бизнесом с финансовой точки зрения, — это как можно точнее следить за своим денежным потоком на ежедневной основе. Это займет у вас всего несколько минут (и мы советуем вам начинать свои дни таким образом), особенно если вы ведете календарь на один день: вы всегда должны знать, каковы следующие крайние сроки, и знать их сумму, выставляйте счет-фактуру, как только возможно, перезапускать клиентов в случае просрочки платежа, следить за состоянием своего банковского счета и т. д. Короче говоря, не совершайте ошибку, игнорируя финансовую проблему, думая, что это работа вашего бухгалтера.
В дополнение к этому планированию вы должны пойти дальше в прогнозировании будущих расходов, создав резерв наличности, как только ситуация позволит, либо отложив процент от всех ваших денежных поступлений, либо воспользовавшись преимуществом большего денежного потока для финансирования будущих взносов. . Также воспользуйтесь преимуществом благополучия с экономической точки зрения, чтобы встретиться с вашим банкиром, обсудить возможность овердрафта (разрешение на овердрафт) и его увеличение или при необходимости проинформировать вас о доступных кредитах. Лучше предвидеть, чтобы быть готовым к сильному удару и воспользоваться более благоприятными условиями.